案情介绍  

Z某前往银行办理存款业务时结识了银行工作人员L某，两人逐渐熟悉。此后L某提议合作开展资金过桥业务：由L某提供到期无力还款的贷款客户信息，Z某出资为客户垫付资金归还银行贷款，客户续贷后再偿还过桥资金及利息。

因L某身份不便直接收款，便委托X某代为收取款项，钱款包含借款人支付的利息以及L某相关收入。后续L某持续向Z某推送所谓借贷客户，实则并没有很多真实客户。Z某身边亲友见该Z某这项业务盈利不少，也相继参与其中，逐步发展出多名下游人员。 
本案因下游人员察觉受骗而案发，公诉机关指控Z某同时构成诈骗罪、非法经营罪，初步认定涉案金额为5000余万，数额较大，一旦两项罪名均被认定，Z某将面临严厉的刑事处罚。

办理过程    

案件进入审查起诉阶段后，当事人及家属深知案件后果严重，多方考量后正式委托熊猫刑辩团队黄丹律师担任Z某的辩护人，希望能得到专业刑事团队的帮助。

接受委托后，黄丹律师第一时间开展全面办案工作。她详细查阅全部案卷材料，梳理案件时间线、资金流向、人员往来以及涉案行为细节，逐一核对每一笔涉案金额的来源、性质与认定依据，精准梳理出控方指控逻辑中的疑点与漏洞。同时，黄丹律师多次会见当事人Z某，Z某的心态非常消极，思想压力极大，对判决结果已经不抱任何希望。黄丹律师始终耐心沟通、稳定其心态，并结合Z某与L某的供述进一步核实案情，确认L某始终未向Z某坦白缺少真实借贷客户的关键事实。黄丹律师全面厘清业务真实模式，严格区分正常经营行为与违法犯罪行为，固定下多项关键案件事实。

依托阅卷、会见掌握的全部案件信息，黄丹律师将罪名定性与涉案金额认定作为两大核心辩护方向，逐一开展辩护工作。

针对诈骗罪的指控，黄丹律师从主观犯罪故意、客观实施行为、资金实际用途、被害人主观认知等多个角度展开论证，结合证据与法律条文充分发表意见，证实Z某主观上没有非法占有他人财物的目的，客观上也未实施虚构事实、隐瞒真相骗取钱款的行为，其行为并不满足诈骗罪的犯罪构成要件。该辩护观点得到检察机关认可，公诉机关最终认定Z某不构成诈骗罪。

针对非法经营罪的涉案金额，黄丹律师对公诉机关统计的全部款项逐一甄别筛查，最终核实仅有7人的涉案款项符合非法经营罪的入罪标准，对应涉案金额仅393万元。本案移送法院起诉后，起诉认定金额与黄丹律师核查梳理的金额完全一致。

*图为黄丹律师整理的放贷情况表

办理结果  

本案社会关注度较高，第一次开庭时有很多群众都到场旁听。庭审过程中，黄丹律师逻辑清晰、有理有据地发表完整辩护意见，逐一回应控方指控。最终法院充分采纳黄丹律师辩护意见，仅以非法经营罪对Z某定罪，判处有期徒刑1年4个月，基本实现实报实销，同时案件涉案金额也从5000万大幅下调至393万，当事人的合法权益得到最大限度维护。本案的判决大大超出了当事人和家属预期，家属特意为黄丹律师寄来了锦旗表示感谢。

*图为判决书

*图为当事人为黄丹律师赠送的锦旗

刑事案件关乎当事人的人身自由与未来生活，每一项罪名认定、每一笔涉案金额核算，都会直接影响最终判决结果。在本案中，黄丹律师凭借扎实的专业功底、细致入微的办案态度，精准抓住案件关键突破口，成功打掉诈骗罪名、降低刑期和涉案金额，为当事人争取到良好的判决结果。

 

熊猫刑辩团队始终坚守专业初心，深耕刑事辩护领域，认真对待每一起案件，深挖案件细节、找准辩护方向，用专业能力守护当事人合法权益，为每一位身陷刑事困境的当事人提供可靠、有效的法律支持。