掩隐罪的常见行为模式

掩隐罪的主观明知认定问题

“明知”不仅仅是掩隐罪本身的犯罪构成要件，还是区分帮助信息网络犯罪活动罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪的重要因素。在区分帮助信息网络犯罪活动罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪时，要坚持主客观相一致的原则。

此前，有关掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的主观明知没有明确的内容规定，2025年的新司法解释特别增加了“明知”的内容，慎用推定，防止不当扩大刑事打击面。

关于主观明知的含义，主要有明确知道说、应当知道说以及可能知道说。

“明确知道说”中的明知是指知道、认识到、预见到，其包含确定性认识和预见性认识，不包括“应当知道”。

“应当知道说”中的明知是指“确实知道”和“应当知道”，但“应当知道”的认定应从严掌握。

“可能知道说”中的明知包括可能性认识，即只要预见到自己的行为会发生危害社会的结果即可。

在司法实践中，通常采用客观行为推定的方式来认定主观明知。不同类型的掩隐行为的主观明知的审查要点是不同的，以下是常见的主观明知审查要点。

“销赃类”的主观明知审查要点：

1.交易价格异常。以明显低于市场价的价格收购物品。

2.交易手续缺失或虚假。交易未能提供合法来源证明、票据，或使用虚假手续。

3.交易的时间、地点不合常理，如频繁、短期内大额资金快进快出、分散转账、夜间交易等。

4.获取或承诺获取不正常的高额“好处费”，获取非法利益。

5.财物具有特殊标志。

6.行为人的认知能力、职业背景和供述情况。

7.事中事后的反常行为。在转移资金过程中采取盯梢、放哨等反侦查措施。

8.与上游犯罪分子存在特殊关系。如亲属、同居关系。

“洗钱类”的主观明知审查要点：

1.既往经历的异常性，曾有相关违法犯罪记录等。

2.聊天记录的异常性，聊天记录里显示有“跑分”“冻结”“洗钱”“盘口”“盘子”等内容及相关黑话，以及专门传授如何躲避侦查、避免账户被冻结的手段等内容。

3.资金的异常性，包括短时间内大量资金快进快出的情况。

4.行为的异常性，包括多次或使用多个银行账户帮助他人频繁转账、套现、取现，跨省赶赴窝点、在偏僻郊区转账、删除聊天软件、使用即时通讯工具等。

5.行为的非法性，通过非法支付平台、跑分平台转账、套现、取现。

6.获利的异常性，包括按照转账流水金额比例或按照天数付款、获利金额明显偏高、额外收取异常“手续费”、通过虚构交易等方式收取报酬、由上家承担交通费、住宿费、餐饮费用等。

7.行为人与上游犯罪分子存在特殊关系。

在人民法院入库案例（案例编号：2023-05-1-300-005）“闻某生掩饰、隐瞒犯罪所得案”中，明确从以下几个方面来认定主观明知状态：行为或交易时间是否反常；行为或交易地点是否反常；财物交易价格是否反常；财物是否具有特殊标志；行为人对本犯或上游犯罪的知情程度；交易的方式是否反常；行为人是否因此获取了非法利益。在陈某等人掩饰、隐瞒犯罪所得案中，则从以下几个方面来认定明知：交付赃物的地点以及秘密程度；对上游犯罪的认知：拉入上游聊天记录群聊；转账的时间和频次。

在办理有关掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的案件中，需要针对不同的案情来具体判断，重点结合当事人的笔录情况和在案的证据来判断明知是否存在。

在我们团队所承办的利用POS机刷卡案件中，多个犯罪嫌疑人在讯问笔录中明确表明：“需要将某某受贿的钱洗出来”、在聊天记录中表明这些钱是盘口、盘子的钱，并且在接到市公安局反诈中心的电话后仍然实施，最后法院综合认定了各个犯罪嫌疑人的主观明知。

当前实务中判断掩隐罪行为人主观明知遵循主客观相一致原则，应结合犯罪嫌疑人的认知能力、既往经历、身份背景、职业经历、其所接触和接收到的信息，经手他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转移、转换方式，行为次数和手段、资金账户的异常情况、与上游犯罪人之间的关系以及其供述和辩解等综合审查判断。

根据被告人的供述无法认定主观明知的，需要依据相关人员的客观行为、资金的流向结合被告人的供述综合认定。在办案机关履行举证责任的情形下，如果不能提供完整的证据证明主观明知状态，相应的行为则不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪、犯罪所得收益罪。