合同诈骗罪中关于非法占有目的的司法推定要素

与合同诈骗相对应的民事欺诈表现为合同纠纷，在司法实务中，伴随着经济活动的蓬勃发展，合同类型越来越多，各类企业特别是民营企业因经营不规范，合同欺诈与合同纠纷均大幅度增长，尤其疫情过后，整个市场经济陷入低迷，司法如何在经济回暖上保驾护航，严格判断合同诈骗类案件中的“非法占有目的”显得尤为重要。对“非法占有目的”的推定，需构建多维度、体系化的审查框架，综合考量以下核心要素：

1.合同签约基础条件审查：

否定推定要素：行为人在缔约时已实际具备履行合同所需的财产、权利、技术等核心要素，或虽未完全具备，但依其资质、能力及合法途径，在履约期间可合理预期获取全部或关键履行条件的。

肯定推定要素：行为人在缔约时即缺乏履行基础条件，或虽具备部分条件，但明知或应知其他关键/主要条件无法在履约期内通过合法方式取得，仍执意缔约的。

2.履约行为实质审查：

否定推定要素：行为人在合同成立后积极履行义务，或虽仅部分履行，但在遭遇履约障碍时积极寻求解决方案、努力创造条件克服困难，即使最终未能完全履行的。

肯定推定要素：行为人在缔约后怠于履行主要合同义务，或仅实施象征性、非关键性履行行为；在无不可归责于己的障碍或障碍可排除的情形下，编造事由、隐瞒真相，拒不积极履行，同时持续获取对方财产的。

3.取得财物处分方式审查：

否定推定要素：行为人在未（完全）履行合同义务的情况下，对所获对方财物予以妥善保管、按约使用、为克服履约障碍合理使用，或具备返还意愿及能力的。

肯定推定要素：行为人将所获财物主要用于个人挥霍、清偿与合同无关的债务、投入高风险或非法活动致无法返还，或直接隐匿、转移资产、携款潜逃的。

4.违约原因归责性审查：

否定推定要素：合同无法履行系因不可抗力、情势变更等缔约时不可预见或超出合理预期的因素所致，或因对方当事人行为（作为或不作为）直接引发的。

肯定推定要素：合同无法履行系因行为人于缔约前即无履约诚意（预设违约），或在履约过程中因其故意或重大过失行为直接导致的。

5.相对方认知状态审查：

否定推定要素：相对方在缔约或履约时，对行为人关于其履约条件、基础所作的与实际存在出入的陈述系明知或应知，仍基于自身商业判断或对条件变动的默示接受而继续交易的。

肯定推定要素：相对方完全因行为人虚构事实、隐瞒真相而陷入错误认识，并基于此错误认识处分财产的。

6.违约事后态度审查：

否定推定要素：违约发生后，行为人积极与相对方沟通协商，主动采取补救措施，或及时返还财物、赔偿损失的。

肯定推定要素：在违约事实明确且无补救可能的情况下，行为人拒绝相对方返还财产的合理要求，并采取隐匿行踪、转移资产等方式逃避责任，致使损失无法挽回的。

给企业和个人的法律建议

（一）个人/企业签约前

在与对方签订合同之前，需要核实对方的资质。核实方式包括查询对方的征信情况，了解其信用状况，是否存在不良信用记录；同时查看对方过往的履约记录，即之前在其他交易中是否能够按照合同约定履行义务，以此评估对方的履约能力和诚信度，降低签约风险。

（二）合同履约过程中

在合同履行过程中，要注重保存与对方沟通的相关证据，像书面函件（如正式的通知、催告函等）和邮件。这些证据在后续可能出现的纠纷处理中具有重要作用，能够证明双方在合同履行过程中的权利义务、沟通内容以及各自的主张等情况。

（三）双方产生经济纠纷时

若对方失联且转移财产：当发现对方失去联系并且有转移财产的行为时，这种情况可能涉嫌刑事犯罪，比如合同诈骗等。此时应立即向公安机关进行刑事报案，借助刑事司法手段来维护自身权益，通过刑事侦查和法律程序追究对方的刑事责任并挽回损失。

若对方愿协商赔偿：如果对方愿意与己方协商赔偿事宜，那么优先选择通过民事诉讼的方式解决纠纷。民事诉讼是一种较为常见的解决民事争议的途径，双方可以在法律框架内，通过向法院提起诉讼，由法院进行审理和判决，以确定双方的权利义务和赔偿责任，保障自身的合法权益。

结语

合同诈骗罪“非法占有目的”的司法推定，乃一项严谨的证明过程，必须依据主客观相统一原则，对前述六项要素进行整体性、综合性评价。在商事活动语境下，需深刻理解商业风险与交易习惯，避免将合同履行中的个别瑕疵、一般性欺诈等同于刑事诈骗。若欠缺商事思维，过度降低“非法占有目的”的证明标准，极易导致刑法不当扩张，将本属民事纠纷、合同违约的行为错误入罪，侵蚀市场主体经营自由，损害司法公信力。因此，推定的结论必须达到排除合理怀疑的程度，并允许行为人提出反证予以推翻。

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